ATB Financial établit des relations grâce à l'automatisation avec eSignature

ATB Financial a été fondée en 1938 pour aider les Albertains à traverser des périodes économiques difficiles et s'est depuis développée pour devenir une opération à service complet qui est un catalyseur de la croissance économique dans la province. Tout ce que fait ATB est axé sur la manière dont elle peut servir les Albertains, que ce soit en offrant des conseils d'experts, en soutenant les entrepreneurs, ou en aidant les Albertains à acheter une maison et à accroître leur richesse.

ATB a reconnu que la banque moderne ne se résume pas à une agence physique, c'est pourquoi ils se sont engagés à rencontrer les clients là où et quand ils en avaient besoin, que ce soit dans les grandes villes de l'Alberta ou dans les plus petites communautés dans plus de 160 emplacements.

Nous avons rencontré Deb Keller, une vétérane de 14 ans de cette société d'État, maintenant gestionnaire de produits senior en gouvernance des données et en IA. Voici ce qu'elle a dit sur la façon dont Docusign les aide à aider leurs clients.

Où a commencé la numérisation ?

DK: Notre première démarche vers les plateformes numériques a commencé avec la division des services aux investisseurs d'ATB qui a adopté les signatures électroniques pour automatiser la collecte de signatures et réduire la paperasse. Docusign eSignature a d'abord été déployé en interne, éliminant ainsi l'exigence de signatures physiques sur les contrats, les approbations de factures et les approbations de lignes de crédit.

Avec un succès interne à notre actif, ATB a élargi l'utilisation de eSignature aux transactions avec les clients en 2018. Lentement mais sûrement, davantage de flux de documents sont automatisés pour tirer parti de Docusign. Chez ATB, nous avons fixé un objectif ambitieux : tous les formulaires pouvant être signés électroniquement le seront.

Alors que nous cherchons de manière obsessionnelle des moyens d'améliorer l'expérience client, nous avons migré de plus en plus de flux de documents pour tirer parti de Docusign.

Deb Keller, Gestionnaire principal de produits, Gouvernance des données et IA, ATB

Pourquoi l'intégration avec votre système de gestion de contenu est-elle importante ?

DK : Around the same time electronic signatures were being introduced at ATB, the bank was also exploring electronic content management systems. Integration with Docusign was a key consideration in vendor selection. We sought a system where front-of-the-house client actions could automatically trigger back-office support. I can explain the simplicity of our integrated workflow like this:

Nous envoyons un contrat de prêt à un client dans une enveloppe Docusign.

Le client signe électroniquement d'où qu'il soit.

Le document signé est renvoyé au membre de l'équipe des ventes. et est automatiquement enregistré dans le dossier du client dans notre système de gestion de contenu.  

Ce qui était autrefois un processus manuel de 4 heures peut désormais être réalisé, au grand plaisir de nos clients, en seulement quelques minutes. L'intégration avec Docusign élimine complètement le besoin de télécharger des documents, de les imprimer, de les signer et d'envoyer des pièces jointes par FAX ou par courriel au client. Le résultat : nos clients n'ont plus besoin de se rendre en succursale pour signer des documents – ils peuvent plutôt signer numériquement, ce qui leur permet de se concentrer sur leurs affaires du jour.

Comment vos clients s'adaptent-ils ?

DK: Quelques années après qu'ATB a introduit eSignature, nous avons réalisé une enquête interne qui a révélé des taux de satisfaction des membres de l'équipe de plus de 80 %. Les clients qui avaient utilisé Docusign au cours des 30 jours précédents ont également été sondés en termes de sécurité, de temps et de facilité d'utilisation. Les taux d'adoption étaient encore plus élevés, dépassant 90 %.

Les clients ont fait l'éloge de la possibilité de finaliser des accords en quelques minutes, plutôt que de devoir se rendre dans une succursale pour signer physiquement des documents. De plus, si une modification était nécessaire sur un accord, il suffit de noter ce changement en utilisant la fonction de commentaire, ce qui incite le personnel bancaire à effectuer la modification et à renvoyer l'accord corrigé.

Notre équipe de recherche interne et d'intelligence artificielle a récemment calculé le temps économisé grâce à la mise en œuvre de la technologie de signature électronique dans leurs processus de prêt. Les résultats ont été incroyables.

Prêts simples  

Il fallait auparavant 4 heures pour traiter. Avec Docusign, les prêts simples sont traités en 20 minutes.

Prêts complexes (requérant plusieurs signatures)

Il fallait habituellement 6 à 8 heures pour traiter. Avec Docusign, les prêts complexes sont traités en 1 heure.

Pendant la COVID, comment ATB a-t-elle pu aider les Albertains ?

DK: Lorsque la pandémie a frappé, ATB a intensifié ses efforts pour aider à administrer le Programme de soutien aux clients COVID de la province. ATB est déjà bien ancrée dans les communautés de l'Alberta, ayant gagné la confiance des citoyens au fil des années en établissant des relations et en offrant du soutien lors des incendies et des inondations.

Parce que nous soutenions déjà les transactions à distance, la banque s'est adaptée rapidement lorsque les restrictions liées à la COVID ont obligé les agences à fermer – et notre clientèle s'est également adaptée. L'utilisation de la signature électronique a augmenté de 41 % dans toutes les fonctions bancaires depuis le début des confinements. La numérisation des flux de travail pour le Programme d'aide aux clients touchés par la COVID était une tâche pour laquelle nous étions bien équipés – et il a été gratifiant de tirer parti de nos canaux existants pour atteindre tous les Albertains qui se qualifient pour une aide financière.

Dit un client de soulagement, Il m'a fallu plus de temps pour faire une commande en ligne dans un restaurant que pour demander une aide COVID par l'intermédiaire d'ATB ! Cela rend les plus de 5 000 membres de l'équipe bancaire très fiers en tant qu'Albertains aidant des Albertains à sauver leurs entreprises et leurs maisons.

Quelles sont les prochaines étapes pour ATB ?

DK: Nous avons des plans pour numériser davantage de nos offres, avec une utilisation continue de la signature électronique et des outils basés sur le cloud pour y parvenir. Nous sommes optimistes quant à l'expansion des réglementations pour accueillir la signature électronique pour les quelques usages qui nécessitent encore des signatures sur papier et encre, tels que l'enregistrement de propriété et les accords de propriété. L'objectif est de rendre les services bancaires autonomes pour ceux qui souhaitent le faire.

Nous reconnaissons que nos concurrents s'efforcent de numériser et d'automatiser les processus, mais nous comprenons également qu'une solution unique ne convient pas à tous. En tant qu'institution financière de premier plan, nous sommes fiers de notre approche personnalisée et travaillons dur pour libérer notre personnel des tâches administratives afin que chacun ait plus de temps pour se connecter avec les clients.

It seems there was a misunderstanding in your request, as there was no text provided for translation. Please provide the text you'd like to have translated into French (Canada), and I'll be happy to assist! Personne ne se lance dans la banque pour faire de la paperasse. Nous sommes ici pour connaître nos clients et les aider. dit Mme Keller.

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